FGAA11 – Conheça o fundo do agronegócio FG Agro Fiagro listado na Bolsa

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FGAA11 é código do Fundo de Investimento em Cadeias Produtivas do Agronegócio (Fiagro) FG Agro, listado na Bolsa (B3) em 12 de janeiro de 2022.

De acordo com o comunicado da B3 foram admitidas 9.097.599 cotas para negociação, ao preço inicial de R$ 10,00 por cota do FGAA11. 

Aqui no Blog do Grana, você terá informações sobre a nova aplicação financeira e sobre quais são os principais riscos do FGAA11.

Confira na sequência do texto:

Onde o FGAA11 aplica os recursos dos cotistas

De acordo com o documento do fundo do agronegócio disponível na B3, o Fiagro FG Agro aplica os recursos primordialmente em certificados de recebíveis do agronegócio (CRA) e certificados de recebíveis imobiliários (CRI) relacionados a imóveis rurais ou às cadeias produtivas agroindustriais.

O fundo deverá ter no mínimo 67% em ativos-alvo (CRA e CRI relacionados a imóveis rurais ou às cadeias produtivas agroindustriais), mas também poderá investir até 100% nos ativos-alvo.

O fundo também poderá investir uma parcela menor (inferior a 33%) em ativos de liquidez, ou seja, que possam ter resgate fácil.

Entre os ativos de liquidez estão descritos: moeda nacional (o Real), títulos públicos federais do Tesouro, derivativos exclusivamente para fins de proteção patrimonial, letras de crédito do agronegócio (LCAs), letras de crédito imobiliário (LCIs) relacionadas a imóveis rurais ou às cadeias produtivas agroindustriais, letras imobiliárias garantidas (LIGs) relacionadas a imóveis rurais ou às cadeias produtivas agroindustriais, e cotas de fundos que apliquem no mínimo 50% em ativos-alvo.

Quais são os principais riscos do FGAA11 – Fiagro FG Agro

De acordo com o documento divulgado na B3, o objetivo e a política de investimentos do fundo não constituem promessa de rentabilidade e o cotista assume os riscos decorrentes do investimento no fundo, ciente da possibilidade de eventuais perdas e eventual necessidade de aportes adicionais de recursos no fundo.

Os riscos do Fiagro FG Agro são diversos:

  • risco de mercado
  • risco de crédito
  • risco de liquidez
  • risco de volatilidade na Bolsa
  • riscos tributários
  • riscos imobiliários
  • risco de desempenho passado não se repetir no futuro
  • risco de concentração de renda
  • e outros riscos

Vale completar que o Fiagro possui risco de insegurança jurídica por se tratar de um fundo de investimento recém criado pela Lei nº 14.130, de 29 de março de 2021.

O Fiagro ainda não possui uma norma específica expedida pela CVM para regulamentação, adotando de forma provisória a Instrução nº 472 da CVM.

Por isso, as regras e procedimentos atualmente adotados para o Fiagro poderá vir a ser alterada e, consequentemente, afetar negativamente os cotistas.

Além disso, por se tratar de um mercado recente no Brasil, o Fiagro ainda não se encontra totalmente regulamentado e com jurisprudência definitiva, podendo ocorrer situações em que ainda não existam regras que o direcione.

De acordo com o prospecto isso acaba gerando uma insegurança jurídica e um risco ao investimento em Fiagro.

Em outras palavras, uma vez que os órgãos reguladores e o Poder Judiciário poderão, ao analisar o Fiagro podem editar normas que regem o assunto ou interpretar a regulamentação atual de forma a provocar um efeito adverso sobre o Fiagro.

Ou seja, há o risco dos reguladores e da Justiça em proferir decisões que podem ser desfavoráveis aos interesses do investimento em Fiagro, o que em qualquer das hipóteses, poderá afetar adversamente o investimento, e impactar, por consequência, as cotas do fundo e seus cotistas.

Por outro lado, o Blog do Grana apurou em entrevista coletiva sobre fundos da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), que a regulamentação do Fiagro deve ser trabalhada neste ano de 2022 pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM, a autarquia que fiscaliza o mercado), o que reduzirá os riscos sobre mudanças no produto, após as novas regras próprias do Fiagro estiverem prontas.

Fiagro na Bolsa: Qual é primeiro fundo do agronegócio listado na B3

Imposto de Renda sobre ganhos de capital

Os proventos (rendimentos e dividendos) do Fiagro NCH FG Agro são isentos do imposto de renda (IR).

No entanto, os investidores não estão isentos do imposto de renda sobre ganhos de capital.

Ou seja, se você compra a cota num valor mais baixo e vende depois num valor mais alto, precisa pagar o IR sobre essa diferença positiva por meio de um DARF até o dia 30 do mês seguinte.

O Fiagro segue a mesma tabela do IR aplicada aos fundos de investimento imobiliário (FIIs).

Para resolver essa questão do IR automaticamente, acesse o link abaixo:

IR da Bolsa: Como resolver automaticamente

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