Itaú disponibiliza Carteira Automatizada
O Itaú disponibiliza Carteira Automatizada vencedora do Ranking Grana Capital.
Segundo o anúncio do banco hoje (26/07), inicialmente foram disponibilizadas pelo banco duas carteiras automatizadas. Uma delas é a Top 5, formada pelas cinco principais ações escolhidas pela equipe de Research do Itaú BBA, com vistas à valorização e performance, que obteve 31,55% de rentabilidade em 2022, sendo reconhecida como a melhor do mercado no ano (Ranking Grana Capital 2022 divulgado no início de janeiro de 2023) e também com o segundo melhor desempenho nos primeiros seis meses de 2023 (Ranking Grana Capital do 1º Semestre de 2023, divulgado no início de julho de 2023).
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Também está disponível a Carteira Dividendos, composta por cinco ações de empresas que apresentam altos índices de distribuição de dividendos (dividend yeld) e com expectativa de geração de caixa, sendo uma alternativa para investidores com interesse em um portfolio de renda. A performance acumulada da Carteira de Dividendos desde sua criação, em janeiro de 2012, é de 332%, ante um desempenho do índice Ibovespa de 108%.
Para simplificar a jornada de investidores, o Itaú disponibilizou a opção de ´Carteira Automatizada´ para todos os segmentos de clientes por meio da Itaú Corretora. Trata-se de uma funcionalidade que permite às pessoas seguirem as recomendações dos times de especialistas e analistas do Itaú Unibanco e do Itaú BBA, com eventuais mudanças e atualizações de ativos recomendados sendo realizadas automaticamente.
De acordo com o comunicado do Itaú encaminhado ao Blog do Grana, esse serviço visa atender a demanda de clientes interessados em aplicações em Renda Variável, mas que não estavam totalmente confortáveis em efetuar individualmente as alocações, bem como acompanhar e rebalancear periodicamente as posições a partir das situações do mercado.
“Trabalhamos para desenvolver um serviço de alocação em ativos de Renda Variável para os investidores com transparência e praticidade. Esperamos ser tanto a porta de entrada para os clientes que desejam começar a investir nesse mercado, bem como para aqueles que, por falta de tempo para as movimentações e acompanhamento de mercado, preferem deixar que essas definições sigam as recomendações da equipe de Research do Itaú”, explica Claudio Sanches, diretor de produtos de investimento e previdência do Itaú Unibanco.
“Um grande diferencial desse serviço no Itaú é que o rebalanceamento se dará apenas quando fizer sentido dentro das condições de mercado – e não obrigatoriamente em certa periodicidade. Dessa forma, evitamos custos desnecessários de corretagem para os investidores, e respeitamos nossa cultura de centralidade no cliente”, complementa Sanches.
Outro ponto de destaque é que a entrada do cliente nesse serviço se dá em qualquer momento do mês, e não apenas no começo, o que faz com que não se perca o timing em busca de bons retornos.
A entrada no serviço de ´Carteira Automatizada” se dá no valor mínimo de R$ 10 mil, que serão distribuídos igualmente entre as 5 ações recomendadas. A cada rebalanceamento, além das entradas e saídas de determinados papeis, as posições das ações são reajustadas para que se retorne a esse mesmo percentual igualitário entre elas.
No Itaú, os clientes contam com taxa zero de corretagem em todos os produtos de investimentos Ações, BDRs, ETFs e Opções para clientes de todos os segmentos do banco (Agências, Uniclass, Personnalité e Private) que negociam exclusivamente via canais digitais no home broker da Itaú Corretora ou pelo aplicativo íon Itaú. As aplicações automáticas pelo serviço Carteira Automatizada têm custo de 0,5% sobre volume de compra na adesão e compra/venda nos rebalanceamentos, conforme prática de mercado.
Ranking Grana Capital – 1º Semestre de 2023
A Grana Capital, empresa que oferece o primeiro aplicativo a automatizar a gestão do Imposto de Renda para investidores da Bolsa, divulgou nesta quarta-feira (4) o resultado semestral do Ranking Grana Capital de Ações Recomendadas, que registra a variação do desempenho das sugestões feitas pelos analistas de nove das maiores corretoras do país. No acumulado do 1º semestre de 2023, a melhor performance foi da carteira ModalMais, com alta de 16,54%, seguida de perto por Itaú Top 5, com performance de 16,16%. A empresa também divulgou o ranking referente apenas ao mês de junho, liderado pela carteira do Inter, que teve alta de 9,85%.
O objetivo da Grana Capital é oferecer aos clientes do app um instrumento para acompanhar os resultados das indicações. O ranking inclui as carteiras publicamente recomendadas de nove grandes corretoras de varejo do país em número de transações de pessoas físicas, de acordo com informações do Tesouro Nacional e da B3. A Grana Capital calcula a rentabilidade das carteiras de acordo com suas composições e resultados no último dia do mês, mantendo o mesmo critério para todas as carteiras e instituições analisadas.
O ranking é composto pelas seguintes instituições: Banco do Brasil, Itaú, Santander, ModalMais, BTG Pactual, XP Investimentos, NuInvest, Inter e Ágora. A Clear Investimentos ficou de fora porque não informou se fez recomendações públicas no primeiro semestre de 2023.
“O primeiro semestre deste ano foi marcado pela alta do Ibovespa, com 7,61%, e pelo desempenho positivo de seis das nove carteiras. Foi um semestre com bons resultados consolidados. Entre os ativos sugeridos pelas corretoras no período, Vale (VALE3) se repetiu 36 vezes. Já Itaú (ITUB4) figurou 30 vezes nas indicações. Por fim, BB Seguridade (BBSE3) fechou o período com 22 repetições”, explica o CEO da Grana Capital, André Kelmanson.
Veja o desempenho das carteiras recomendadas do primeiro semestre de 2023, em termos percentuais e simulando um investimento inicial de R$ 100 mil.
Ranking Semestral – 1º Semestre de 2023
| Carteira | Posição Inicial | Posição Final | Variação acumulada no período |
| ModalMais | R$ 100.000 | R$ 116.537,79 | 16,54% |
| Itaú top 5 | R$ 100.000 | R$ 116.161,47 | 16,16% |
| BTG Pactual | R$ 100.000 | R$ 113.988,48 | 13,99% |
| Inter | R$ 100.000 | R$ 109.924,66 | 9,92% |
| BB Investimentos | R$ 100.000 | R$ 103.603,02 | 3,60% |
| Santander | R$ 100.000 | R$ 103.092,66 | 3,09% |
| XP Investimentos | R$ 100.000 | R$ 97.728,69 | -2,27% |
| Nu Invest | R$ 100.000 | R$ 96.891,36 | -3,10% |
| Ágora Bradesco | R$ 100.000 | R$ 95.950,07 | -4,05% |
RANKING DE CARTEIRAS RECOMENDADAS DE JUNHO
Em junho, três das nove corretoras analisadas performaram acima do Ibovespa, que fechou o mês em alta de 9,0%. O ranking foi liderado pelo Inter, com performance positiva de 9,85%, seguido de Nu Invest, com 9,63%, e Itaú Top 5, com 9,15%.
No mês, entre os ativos sugeridos pelas corretoras, o que mais subiu foi o da Copel (CPLE6), com alta de 24,8%, enquanto o que mais caiu foi o da São Martinho (SMTO3), com queda de 5,58%
Já a ação que mais se repetiu nas carteiras recomendadas de junho foi a da Vale (VALE3), que apareceu seis vezes e teve performance positiva de 0,64%. Com cinco aparições, Itaú Unibanco (ITUB4) teve performance positiva de 7,94%. Já Banco do Brasil (BBAS3), com alta de 10,71%, e Petrobras (PETR4), com 13,32%, figuraram em quatro carteiras.
Confira o desempenho das carteiras recomendadas do mês, em termos percentuais:
Ranking Mensal – Junho de 2023
| Carteira | Posição Inicial | Posição Final | Variação % |
| Inter | R$ 100.000 | R$ 109.847,77 | 9,85% |
| Nu Invest | R$ 100.000 | R$ 109.634,11 | 9,63% |
| Itaú Top5 | R$ 100.000 | R$ 109148,22 | 9,15% |
| BTG Pactual | R$ 100.000 | R$108953,56 | 8,95% |
| Santander | R$ 100.000 | R$ 108474,99 | 8,47% |
| ModalMais | R$ 100.000 | R$ 108160,53 | 8,16% |
| XP Investimentos | R$ 100.000 | R$ 108098,43 | 8,10% |
| BB Investimentos | R$ 100.000 | R$ 105.239,95 | 5,24% |
| Ágora Bradesco | R$ 100.000 | R$ 104.890,27 | 4,89% |
(*) Fontes de conteúdo: Itaú e Grana Capital
O Blog do Grana é a página de conteúdo informativo do aplicativo Grana Capital, parceiro da B3 para ajudar os investidores com o Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF).
