Novidades na Febraban Tech 2023

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Novidades na Febraban Tech 2023

As novidades na Febraban Tech 2023 podem ser conferidas aqui no Blog do Grana.

Confira algumas das novidades lançadas na exposição realizada em São Paulo (SP), na sequência do texto, logo após a imagem ilustrativa abaixo.

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Abecs

Amanhã, dia 28 de junho, às 17h10, a Abecs, associação que representa o setor de meios eletrônicos de pagamento, promove debate sobre a evolução da educação financeira e do uso consciente do cartão de crédito no Brasil. O painel será realizado durante o Summit de Saúde Financeira do Febraban Tech 2023, evento de tecnologia e inovação do setor financeiro, no Transamerica Expo Center.

O debate “Uso consciente do cartão de crédito e educação financeira na era digital” contará com a participação de Giancarlo Greco, CEO da Elo e presidente da Abecs, e Raul Moreira, membro do Conselho de Administração do Banco Original. Os executivos abordarão a importância da inclusão e da educação financeira no contexto da digitalização da economia, bem como o papel do setor de cartões para garantir o uso equilibrado do crédito.

No mesmo dia, às 13h30, a diretora de Comunicação e Inteligência de Mercado da Abecs, Carolina Juzwiak, participa do painel “Estratégias adotadas pelas instituições financeiras na promoção de ações de educação financeira”, ao lado de outros executivos do setor financeiro. O painel apresentará iniciativas que têm contribuído para disseminar educação financeira entre os consumidores.

ClearSale

A ClearSale, empresa referência em soluções antifraude, apresentará o seu portfólio de produtos com componentes e soluções para diversos segmentos do mercado financeiro, direcionados principalmente aos bancos e fintechs.

No evento, a companhia irá promover o “Ideas To Move”, ambiente projetado para ampliar conexões e novos conhecimentos com diversas trilhas inéditas e rodas de conversas com especialistas do mercado e líderes de grandes empresas. Também serão feitas gravações de videocasts com diversos participantes relevantes do mercado, os episódios serão filmados e transmitidos no canal da companhia após o evento.

De acordo com Eduardo Mônaco, CEO da ClearSale, o evento é aguardado pela companhia que busca reforçar seu novo posicionamento com foco em soluções para o mercado financeiro. “Além da atuação no transicional, contamos com soluções e componentes importantes para o mercado financeiro, queremos reforçar nossa expertise neste cenário. Em nosso estande, traremos profissionais para debater sobre modelos de crédito, dados exclusivos de consumo digital, e serviços como a análise de crédito da ClearSale. A ideia principal é levantar novos insights e promover conhecimentos acerca destes temas”, destaca o CEO.

No estúdio, aberto para todos os frequentadores do evento, além de trilhas de conteúdo e palestras ministradas por grandes players do mercado e convidados inéditos, a empresa terá conteúdos de LED e PPT. Serão discutidos temas como o poder dos dados, análise de crédito, tokenização e Real Digital, entre outros.

Deloitte / ServiceNow

A Deloitte, em uma aliança estratégica com a ServiceNow, uma plataforma inteligente para transformação digital que contém capacidades de Inteligência Artificial, Machine Learning, User Experience, mobilidade, automação de integrações, Low/No code, e desenvolvimento cidadão – apresentarão soluções complementares para a indústria de serviços financeiros, como IA, Analytics, Cyber e Cloud, além de soluções de fluxos de trabalho digitais para eficiência operacional, experiência dos colaboradores e serviços ao cliente.

Outra solução é ligada à Inteligência Artificial aplicada ao CRM (relacionamento com o cliente) do futuro, que mostrará como a Deloitte Digital está ajudando seus clientes a implementar as soluções de IA mais modernas do mercado.

A plataforma Trust ID, da Deloitte Digital, trata-se de uma ferramenta de insights que mede a confiança entre a empresa e seus clientes, profissionais e parceiros. A abordagem Brownfield+ da Deloitte, que representa a conversão rápida, segura e com foco no valor para o negócio do seu sistema SAP para o novo SAP S/4HANA, será demonstrada também.

Com a solução, é possível acelerar a jornada para o S/4HANA mitigando riscos, otimizando investimentos e aproveitando os novos recursos de automação de IA/ML. Sobre a Lei 14.467/2022, que dispõe sobre a alteração das regras de dedução fiscal das perdas no recebimento de créditos, será apresentada solução de diagnóstico de impactos e suporte na implementação das novas regras de dedutibilidade fiscal da PCLD (Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa), vigente a partir de Jan/2025.

DocuSign

A DocuSign, líder mundial em assinatura eletrônica e gestão de documentos, apresenta hoje para o mercado brasileiro o Liveness for IDV, um novo recurso de detecção de prova de vida que entrega níveis mais altos de segurança para verificação de identidade em processos contratuais, com funcionalidade habilitada para dispositivos móveis. O anúncio foi realizado durante o “Momentum”, – conferência anual da DocuSign – que acontece em 8 cidades ao redor do mundo, incluindo São Paulo.

A prova de vida para verificação de identidade (Liveness for IDV) permite que as empresas utilizem conferências biométricas com inteligência artificial para validar a identidade dos assinantes em qualquer local e hora. Com verificação automática de documentos e solicitações via selfie em vídeo, o Liveness for IDV possibilita a conclusão de contratos de forma mais rápida e segura, com validade jurídica e dentro dos padrões de conformidade globais. Para garantir ainda mais segurança, a solução habilita outros métodos de verificação, como a autenticação por SMS, autenticação por telefone (ligação) e o envio de código de acesso.

“Estamos muito entusiasmados em lançar uma tecnologia eficaz de verificação de identidade para oferecer aos nossos clientes no Brasil um nível ainda mais alto de segurança, por meio de processos cada vez mais simples”, disse Norbert Otten, diretor de consultoria de soluções e assuntos públicos, da DocuSign LATAM. “Confiança, segurança e simplicidade são os pilares de tudo o que fazemos. A nova capacidade de detecção e comprovação de vida é uma adição fundamental para atender às necessidades de nossos clientes brasileiros”.

A nova capacidade aprimora o nível de identificação e autenticação de assinantes sempre que as políticas contratuais das organizações ou regulamentações locais exijam uma comprovação avançada de identidade. Dentre as vantagens estão:

Experiência melhor em dispositivos móveis: Simplifica a identificação com um processo mais simples e preciso, permitindo que os assinantes concluam a verificação a hora em que quiserem, por meio de uma interface intuitiva, sem precisar marcar um horário com um agente ao vivo;

Reduz o risco de fraudes: Diversas opções de verificação de identidade, como documentos de identificação emitidos pelo governo, detecção de prova de vida e comparação de selfies, ajudam as empresas a diminuir a chance de fraudes, como deep fakes ou falsificação de identidade. Além disso, a inteligência artificial pode ser aplicada às selfies em vídeos ao vivo para ajudar a confirmar a autenticidade dos documentos de identidade fornecidos, confirmando que os assinantes estão fisicamente presentes e que as fotos correspondem à dos signatários.

Desta forma, diferentes segmentos do mercado podem concluir seus contratos de maneira mais rápida para suas demandas mais importantes nas áreas de:

Finanças: contratos de empréstimos ou de ordens de pagamento;

Seguros: apólices de seguros, notificações, acordos ou contratos de resseguros;

Habitação: contratos de compras e aluguel de imóveis com testemunhas;

Saúde: receitas médicas e pedidos de reembolso de despesas hospitalares;

Emprego: contratações, demissões e contratos de trabalho;

“A América Latina é um importante vetor de expansão e transformação digital para as organizações, e este lançamento é mais um exemplo dos compromissos da DocuSign em oferecer a melhor, mais eficiente e segura experiência de contratos para nossos territórios e clientes”, adiciona Gustavo Brant, GVP, DocuSign LATAM.

Finansystech / Celcoin

A Finansystech, uma empresa da Celcoin, líder em soluções de tecnologia para o setor financeiro, anuncia o lançamento da OpenKeys, ferramenta projetada para conectar empresas não-reguladas (de fora do mercado financeiro) ao universo do Open Finance.

O OpenKeys foi desenvolvido pela Finansystech para dar acesso a todas as empresas – reguladas ou não, aos recursos de Open Finance. A ferramenta permite às companhias consultar e utilizar dados de contas bancárias, cartões de crédito e empréstimos, avaliar jornadas de pagamento, oferecer recursos como cash-in, cash-out, utilities e agendamento de transferências, inclusive pelo WhatsApp, e ter em mãos uma visão mais completa e detalhada do perfil financeiro de seus clientes.

A ideia é oferecer experiências personalizadas e oportunas pagamento e KYC, além de criar jornadas de integração perfeitas com dados financeiros. Com o OpenKeys é possível, por exemplo, ter um Embedded Finance aprimorado e utilizar o saldo de diferentes instituições financeiras sem a necessidade de gerenciar múltiplos convênios.

“É importante ressaltar que o OpenKeys nasce com algumas vantagens: uma delas é contar com todos os participantes do sistema Open Finance, o que amplia a confiança e o acesso às informações. Outro ponto é a segurança nas transações financeiras oferecidas aos usuários: utilizamos padrões de segurança internacionais, já adotados por grandes instituições do sistema Open Finance, e em conformidade com mais de 800 instituições participantes, incluindo bancos, fintechs e cooperativas de crédito”, conta Danillo Branco, CEO da Finansystech.

Com dados padronizados entre todas as instituições, processo de cadastro mais rápido e eficiente, análises de risco aprimoradas e jornadas de pagamento Pix sem fricção, o OpenKeys eleva o Open Finance a um novo patamar.

SAS

O SAS, líder em analytics, levará ao evento demonstrações de soluções para gestão de risco, prevenção a fraudes e lavagem de dinheiro, relacionamento com os clientes, entre outras.

Durante o evento, a empresa também lançará uma solução de prevenção à lavagem de dinheiro desenvolvida especialmente para instituições financeiras de pequeno e médio portes, permitindo que elas atendam às normas regulatórias brasileiras. O pacote suporta a identificação e redução de perdas com processos fraudulentos a partir de processos analíticos com visões sofisticadas.

ESG também é um dos assuntos que será abordado no evento. Três quartos (76%) dos executivos globais acreditam que a indústria financeira “tem uma grande obrigação” de atender às necessidades e questões sociais. Na América Latina, o percentual é ainda maior: 80%. E um terço (32%) diz que a indústria deve desempenhar “um papel central” nesse processo. Os números são do estudo Banking 2035, realizado pela Economist Impact e patrocinado pelo SAS.

Com essa nova base de dados que o mercado já começou a gerar, analytics terá um papel fundamental, de acordo com o SAS. No lado ambiental, por exemplo, quando se fala em mudanças climáticas, são necessários novos dados para avaliar os riscos financeiros atrelados a riscos físicos ou à exposição de empresas a possíveis desastres, por exemplo.

“Hoje, os consumidores demonstram lealdade às empresas que se alinham aos seus valores ambientais e, combinando analytics ao propósito, os bancos podem colocar os clientes no centro de seus negócios”, afirma Andre Novo, Country Manager do SAS.

Sinqia

A partir do mote “Financial as a Service”, a Sinqia levará um ecossistema completo, flexível e integrado, com total estabilidade e alto padrão de segurança. Como uma empresa one-stop-shop do sistema financeiro, os presentes poderão conferir as principais inovações para os segmentos de Bancos, Fundos, Digital, Consórcios, Serviços e Previdência, além de estratégias personalizadas para transformar tecnologia em resultados e soluções digitais para garantir a melhor experiência em todo o ciclo do cliente.

Para Eduardo Schvinger, diretor de Vendas, Marketing e Growth da Sinqia, participar da Febraban Tech é muito importante para que a empresa possa estar próxima aos clientes e, também, apresentar seu portfólio. “Estar no principal evento de tecnologia para o setor financeiro nos aproxima não só do mercado, mas também de nossos clientes. Estamos entusiasmados com a possibilidade de mostrar todas as nossas inovações tecnológicas que revolucionam o segmento financeiro B2B e B2C”, comenta.

Seu principal lançamento no evento é o CaaS, solução completa para o mercado de Câmbio. O primeiro lançamento do CaaS é a oferta de Remessas (Cross-Border Payments), atendendo tanto os novos entrantes no mercado de câmbio quanto os players já estabelecidos. Hospedado em Cloud, o sistema atende ao mercado de remessas massivas – pois aumenta sua capacidade de processamento conforme a demanda da instituição financeira – e não exige implantação e setup simplificado para a Fintech. A plataforma oferece redução de custos operacionais e conta com atualizações constantes em conformidade com as exigências dos órgãos reguladores e do mercado.

Outro grande destaque é a solução para Pix, método de pagamento que se tornou uma das principais formas de pagamento no Brasil e está em constante crescimento. Segundo o Banco Central, em abril de 2023, foram quase 3 milhões de transações realizadas por meio do Pix desde sua implantação, no final de 2020. De olho no mercado, a Sinqia – que é homologada no modelo PSTI (Provedor de Serviços de Tecnologia da Informação) pelo Banco Central – aprimorou sua solução, permitindo processar um volume ainda maior de transações – 12 mil por minuto – e atender às demandas dos grandes bancos, tudo isso por meio de uma solução prática e ágil, sem a necessidade de desenvolvimento de grande estrutura. A ferramenta traz funcionalidades abrangentes, incluindo coleta, cálculo e geração de remessas de informações ao Banco Central, controle gerencial da Conta de Pagamento Instantâneo e integração segura com o sistema de pagamentos SPI.

Responsável pela troca de arquivos criptografados de acordo com as definições de segurança do SFN, o SPB Mensageria é outra solução que será apresentada no evento. Ela participa do gerenciamento do fluxo de mensagens criptografadas relacionadas ao domínio MES e também é responsável pela troca de arquivos criptografados. A nova versão da ferramenta oferece diferenciais, como atualização do catálogo de mensagens baseada em arquivos XSD e mecanismos próprios de criptografia e certificação digital.

Para a gestão de recebíveis, o sistema GRC da Sinqia leva uma solução abrangente, incluindo a modalidade de Cobrança Simples, com interface amigável e melhor usabilidade. Além de um processamento eficiente e integração com o Pix para geração de cobrança, o sistema oferece a geração de boletos com código de barras, QR Code e híbrido, integração com cartório, gerenciamento de protesto do título. Os processos de leitura de arquivos podem ser automatizados e realizados de forma imediata e ininterrupta, com modernização tecnológica com SaaS, microsserviços e APIs.

Para o segmento de Fundos, a companhia vai levar seus produtos de Controladoria e Custódia e FIDC Custódia. A SQ Controladoria e Custódia apresenta funcionalidades específicas, como controle de Ativo e Passivo, Contabilidade e Relatórios de Enquadramento, a capacidade de controlar Fundos de Investimentos, Clubes, Carteiras Administradas, Fundos Estruturados e EFPC. Há a opção implementação 100% em nuvem ou on-premise. Já o sistema FIDC – Custódia atende as principais áreas funcionais de recebimento de títulos, arquivos de remessa e cobrança, com total flexibilidade para processar recebíveis de forma granular, como duplicatas, cheques, notas promissórias, CCB, CTE etc., assinatura digital de contratos e integração com sistemas carteiras.

Ao mercado de Previdência, a companhia, que é a principal fornecedora de software e serviços para previdência, irá levar sua ferramenta de Business Process Outsourcing (BPO), que é a mais completa do segmento. Ela assume processos operacionais e administrativos, permite foco em atividades estratégicas e abrange áreas, como seguridade, financeiro, contabilidade, investimentos e atendimento ao cliente. Outro recurso apresentado, será o Scafplus.Net, que fornece um ERP especializado na gestão de previdência complementar. Ele otimiza processos internos e tomada de decisões, e traz diferenciais, como governança, gestão completa das atividades de passivo, módulos integrados, alto nível de segurança. O Portal do Participante, que é o canal de atendimento integrado ao Scafplus.Net, será apresentado ao mercado B2B durante a Febraban Tech. Ele garante controle de informações cadastrais e acompanhamento financeiro, com configurações personalizadas. A plataforma é totalmente transacional e auxilia em funcionalidades administrativas e no comparativo de rentabilidade.

O mercado de Consórcios irá conhecer a solução SQ Consórcio, completa e integrada para administradoras, que poderão potencializar a eficiência da solução em seu ecossistema, com segurança, agilidade e baixo custo. Utilizando o contexto de APIs, os clientes poderão estender aos seus canais de integração as mesmas funcionalidades consumidas pela interface de operações da solução. Outro importante diferencial é a possibilidade de utilizar, de forma integrada e nativa, outros produtos digitais da companhia, como o onboarding e assinatura digital, por meio de ferramenta da FEPWeb – empresa de softwares do grupo Sinqia para parametrização e abono digital de firmas e poderes, controle de assinaturas digitais e eletrônicas e criação e gerenciamento de workflows e templates. A SQ Consórcio garante mais de 70% de redução de esforço humano, 98% dos documentos reconhecidos eletronicamente, 70% a 100% das atividades executadas de forma 100% automática e aprovação e reprovação da solicitação em poucos minutos.As soluções digitais para garantir a melhor experiência em todo o ciclo de vida do cliente são integradas com todas as unidades de negócios da Sinqia. Elas são flexíveis, ágeis e garantem automação de seus processos com segurança e eficiência. Com foco na interpretação de documentos complexos e não padronizados, o S-Gen Assist é a nova solução criada pela Simply – fintech de automação de processos com Inteligência Artificial e que faz parte do grupo Sinqia – fornece automação e produtividade, com assertividade e segurança, graças à nova tecnologia de IA Generativa do Google. Já a FEPWeb irá apresentar sua ferramenta de assinatura digital de contratos que poderá ser utilizada pelo WhatsApp. Para garantir total segurança, o produto utiliza técnicas criptográficas com algoritmos complexos que criam códigos únicos e inalteráveis a serem associados com uma pessoa e/ou instituição. Assim, a assinatura digital pode ser adicionada em um arquivo, imagem, contrato ou qualquer tipo de documento antes de enviá-lo para outra pessoa.

TecBan

A TecBan apresentará suas soluções e serviços para o setor financeiro, com oportunidades para toda a variedade de empresas e instituições participantes deste mercado agregarem eficiência às suas operações.

A TecBan é líder mundial em rede independente de autoatendimento em volumes de saques, com o Banco24Horas. Junto com as demais unidades de negócios, oferta o seu conhecimento e estrutura para o mercado financeiro. Dentre os produtos que serão exibidos no evento, estão as – com soluções de Open Finance as a Service, terceirização de autoatendimento, digitalização, padronização e conectividade para agências, segurança física e lógica, coleta e transporte de valores, cofre inteligente, revitalização, logística, reparos e manutenções (técnicas, operacionais, estéticas e performance) de equipamentos. Um ecossistema completo para atender aos desafios atuais do setor.

A empresa foi pioneira em fomentar o novo ecossistema financeiro no Brasil. Com uma plataforma em operação há mais de 2 anos, promove a interação de dados do Open Finance e do Open Insurance por meio da sua solução de Open Finance as a Service.

Já a terceirização de autoatendimento pode ser feita com formatos variados. Por meio do ATMManager ou do Banco24Horas em agências, as instituições encontram soluções modulares e customizáveis de acordo com a necessidade para monitorar, operacionalizar e gerenciar o autoatendimento e serviços complementares.

Para a rede própria de autoatendimento das instituições, a TecBan oferece serviços técnicos e operacionais para otimização de processos e aumento de performance, com capilaridade nacional. Além de reparo e renovação de equipamentos usados. Pensando nas agências físicas, viabiliza a padronização das agências com gestão única de fornecedores. Além da gestão de Centros de Distribuições, operador logístico, depósitos regionais, inventários, bens e ativos (próprios ou de terceiros).

Tempest

A Tempest, empresa em cibersegurança no Brasil, aproveita a oportunidade para apresentar sua experiência e conhecimento especializado em cibersegurança.

Entre os assuntos abordados, destacam-se o Gerenciamento de Identidade e Acesso (Identity Management) e a detecção e resposta a incidentes cibernéticos.

“Acreditamos que o Febraban Tech 2023 é uma excelente oportunidade para compartilhar nosso conhecimento e experiência em cibersegurança com profissionais do setor financeiro”, afirma Lincoln Mattos, fundador e CEO da Tempest. “Estamos comprometidos em ajudar nossos clientes a se protegerem contra ameaças cibernéticas e a garantir a segurança de seus ativos digitais. Será uma honra participar desse evento importante e contribuir para o avanço da segurança no setor financeiro”, finaliza.

TQI

A TQI, empresa de tecnologia e inovação que atua como extensão dos clientes nas áreas de financeiro, telecom e atendimento, logística e transporte, conteúdo e serviços, saúde, agro & aviação – acaba de lançar um novo sistema de saque via Pix. A solução permite ao usuário sacar dinheiro em espécie direto da sua conta corrente sem custo, utilizando o terminal como se fosse um caixa eletrônico. O sistema da TQI gera um QR Code no valor solicitado pelo cliente, que só precisará escanear o código de barras utilizando o seu celular para retirar o dinheiro.

A solução foi apresentada nesta quarta-feira (28) no Febraban Tech 2023, maior evento de tecnologia e inovação para o mercado financeiro, que está sendo realizada no Transamérica Expo, em São Paulo, e testada na prática pelos visitantes no estande da MasterCoin, localizado no hall B49. O sistema está operando dentro do InLane Kiosk, modelo de cofre inteligente construído na Itália e distribuído no Brasil pela MasterCoin. Depois da fase de testes, ele será oferecido como uma solução modular, com um front-end adaptável para o mercado.

Cristiano Oliveira, COO da TQI, comenta que o Saque Pix da TQI será integrável em qualquer hardware que opere com cofre. “Vamos expandir para todo o Brasil essa nova funcionalidade, que aprimora ainda mais a solução oferecida para estabelecimentos comerciais de qualquer segmento, já que amplia o público alvo atendido e refina a experiência do cliente. O Pix ainda tem uma agenda extensa ainda pela frente, mas o fato é que ele já transformou o comportamento de consumo do brasileiro. A TQI comprova sua expertise no mercado financeiro, surfando em mais essa onda, permitindo que parceiros de negócios também o façam, oferecendo aos consumidores inovação, facilidade e usabilidade”, diz.

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(*) Fontes de conteúdo: Abecs, Febraban, Celcoin, ClearSale, Deloitte, DocuSign, SAS, Sinqia, TecBan e Tempest.

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