USDB11 é o código do Investo Bloomberg US Bond ETF Fundo de Investimento de Índice.
Aqui no Blog do Grana, você terá informações sobre as características, tributação e riscos da nova aplicação financeira disponível na Bolsa (B3) desde 13 de julho de 2022.
Confira na sequência do texto:
- ETF ALUG11: Conheça o fundo negociado na Bolsa que investe em imóveis nos EUA
- ETF 5GTK11: Conheça o fundo que investe em companhias que desenvolvem a tecnologia 5G
- WRLD11: o ETF que investe em 9 mil empresas no mundo todo
- JOGO11: Conheça o ETF internacional que investe em empresas de games
- ETFs internacionais: Saiba quais fundos investem na Europa, nos Estados Unidos e no mundo
O que é o USDB11
O USDB11 é um Exchange Traded Fund (ETF, ou fundo negociado em Bolsa) com gestão pela Investo que replica o fundo norte-americano BND, o Vanguard Total Bond Market ETF.
Nos Estados Unidos, o ETF BND possui cerca de US$ 316,2 bilhões sob gestão.
De acordo com explicações da B3, o Exchange Traded Fund (ETF) é um fundo de investimento que tem sua performance atrelada a um índice de referência – que, por sua vez, traz na carteira diferentes ativos, como ações de empresas.
Ao adquirir em um ETF, o investidor consegue capturar em seu portfólio o desempenho de todos os ativos que integram a carteira do fundo. Dessa forma, o investidor obtém uma exposição diversificada, por meio da compra de um único produto, que é negociado de forma similar às ações.
“Os investimentos em títulos de dívida, conhecidos como Bonds, sempre tiveram boa receptividade no mercado para diversificação de carteiras. Os ETFs da Investo vão investir em dois ETFs da Vanguard, o BNDX e o BND, que, somados, totalizam mais de US$ 400 bilhões sob gestão nos Estados Unidos. Para efeito de comparação, todos os ETF disponíveis no Brasil, somados, alcançam apenas US$ 10 bilhões. Isso reforça a importância de produtos como o BNDX11 e USDB11 estarem disponíveis ao investidor brasileiro”, comentou Cauê Mançanares, CEO da Investo, sobre o lançamento dos produtos na B3 em 13 de julho de 2022.
Onde o USDB11 aplica os recursos dos cotistas
O USDB11 é um ETF que representa o mercado de renda fixa americana de prazo intermediário, que investe em mais de 10 mil títulos de dívida corporativa (bonds) que precisam ter, no mínimo, um ano até a maturidade.
Qual a taxa de administração do USDB11
O USDB11 possui taxa de administração de 0,25% ao ano, ou o total de 0,28% ao ano, considerando o adicional de custo do fundo de índice alvo.
Qual o valor da cota inicial do USDB11
O valor inicial do USDB11 foi estabelecido em R$ 100 por cota, acessível para investidores pessoas físicas.
Quais são os riscos do ETF de renda fixa corporativa
Como o USDB11 é um ETF internacional, seu principal risco é de volatilidade do câmbio, ou seja, o investidor pode ter prejuízos com o sobe e desce do dólar norte-americano.
O USDB11 também é fundo de crédito com mais de 10 mil títulos de dívida de empresas norte-americanas (bonds), portanto, outro risco relevante é o de crédito.
Uma possível recessão nos Estados Unidos pode aumentar os riscos de inadimplência (eventuais atrasos ou até calotes) nos pagamentos dos títulos corporativos, de acordo com as condições de cada um dos 10 mil diferentes bonds presentes na carteira do ETF.
Além disso, como todo produto listado em Bolsa, o ETF terá riscos de mercado e macroeconômicos (ex.: queda ou aumento de juros nos EUA), e até geopolíticos e de boicotes econômicos internacionais, a depender do cenário de guerra no exterior.
Qual a alíquota do Imposto de Renda do ETF
A alíquota de Imposto de Renda é de 15% sobre os ganhos de capital no resgate das cotas a ser recolhido pelo investidor pessoa física via DARF até o dia 30 do mês seguinte da venda das cotas – o ganho de capital é a diferença positiva entre preço de compra e o de venda das cotas.
No caso de day trade (vendas das cotas no mesmo dia da compra), a alíquota é de 20% sobre os ganhos de capital obtidos.
O investidor pessoa física também deve recolher o tributo via DARF até o dia 30 do mês seguinte da operação.
Exigência da Declaração do investimento no Imposto de Renda
Existe um ditado popular que diz: “só existem duas certezas na vida, a da morte e a dos impostos”. No caso brasileiro, devemos acrescentar que todo investimento precisa ser informado na Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da Pessoa Física (DIRPF).
Portanto, se você é investidor pessoa física, lembre-se que, além do pagamento do Imposto de Renda sobre ganhos de capital, o investimento em ETFs internacionais também deve ser declarado à Receita Federal.
Fontes de conteúdo: B3 e gestora Investo.
Edição: Ernani Fagundes, jornalista responsável pelo conteúdo do Blog do Grana.
O Blog do Grana é a página de conteúdo informativo do aplicativo Grana Capital, parceiro da B3 para ajudar os investidores com o Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF).
E-mail: ernani.fagundes@grana.capital (mande sua opinião sobre o Blog do Grana e sugestões para melhorar sua experiência no site de notícias de mercado e de investimentos).
