URET11: Conheça o fundo da XP que investe em imóveis nos EUA

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URET11 é o código do Exchange Traded Fund (ETF) Trend FTSE US REITS Fundo de Investimento de Índice sob gestão da XP Allocation Asset Management que foi listado na Bolsa brasileira (B3) em 22 de fevereiro de 2022.

Aqui no Blog do Grana, você terá informações sobre essa nova aplicação financeira e os principais riscos para quem investe em cotas de REITS (Real State), os fundos imobiliários dos Estados Unidos.

Confira na sequência do texto:

Foto: Divulgação B3

O que é o ETF URET11

O índice de referência do fundo é o FTSE Nareit Equity REITs Index, que replica o desempenho de empresas do setor Imobiliário dos Estados Unidos de diversos segmentos.

Segundo as informações da B3, esse é mais um produto que permite ao investidor brasileiro a diversificação regional e de setor em seus investimentos.

O Blog do Grana apurou que esse é o segundo ETF que investe em imóveis nos Estados Unidos, o primeiro foi o ALUG11, da gestora Investo:

Onde o URET11 aplica os recursos dos cotistas

Segundo informações do documento disponível na B3, a carteira do ETF concentra seu portfólio em Real Estate Investment Trust (REITs) ou fundos imobiliários norte-americanos, que compõem o FTSE Nareit Equity REITs Index (FNRE).

O índice só considera equity-REITs, ou seja, exclui os fundos imobiliários de renda fixa chamados de “mortgage” nos EUA.

O ETF só investe em negócios que tenham ao menos 75% em imóveis e não relacionados aos setores de recursos naturais. Em outras palavras, o ETF também exclui fundos imobiliários de ativos florestais e de infraestrutura.

O índice atualmente representa cerca de 70% do valor de mercado dos REITs norte-americano.

O rebalanceamento ocorre mensalmente e considera critérios mínimos de tamanho, liquidez e free-float.

O índice é revisado trimestralmente em março, junho, setembro e dezembro.

Características do ETF internacional

De acordo com a B3, o Exchange Traded Fund (ETF) é um produto que tem sua performance referenciada a um índice, acompanhando assim o desempenho de diversas empresas através de um único produto. 

O produto é negociado de forma similar ao investimento em ações.

“Os investidores devem adquirir os produtos que mais se alinham a sua estratégia e perfil, levando em consideração que o ETF possibilita uma maior diversificação através de uma única operação”, explica o comunicado da Bolsa brasileira.

Quais são os riscos de ETFs como o URET11

O Blog do Grana apurou que o ETF URET11 possui riscos, alguns deles semelhantes aos de outros ETFs internacionais com exposição nos Estados Unidos listados na Bolsa brasileira:

  • risco de mercado.
  • risco de liquidez.
  • risco de volatilidade (sobe e desce constante no valor das cotas).
  • riscos cambial (dólar norte-americano versus real).
  • riscos imobiliários relacionados aos ativos presentes na carteira.
  • risco de especulação imobiliária e de bolhas imobiliárias nos Estados Unidos.
  • risco do bom desempenho dos REITs dos EUA não se repetirem no futuro.
  • risco macroeconômicos globais (ex. aumento dos juros nos EUA).
  • riscos tributários e outros riscos.

Imposto de Renda sobre ganhos de capital no URET11

As alíquotas do Imposto de Renda (IR) sobre ganhos de capital no resgate das cotas do URET11 são as mesmas cobradas de outros ETFs de renda variável, sendo 15% sobre ganhos na valorização do capital ou 20%, no caso de lucro de curtíssimo prazo obtido com operação de day trade (no mesmo dia).

No caso da venda das cotas com apuração de ganhos de capital (ou seja, com a obtenção de lucro) o Imposto de Renda deverá ser pago até o dia 30 do mês seguinte ao da venda por meio de DARF, o Documento de Arrecadação da Receita Federal.

Imposto de Renda sobre ETFs internacionais de forma automática

Para mais informações sobre o Imposto de Renda sobre ETFs internacionais de forma automática, consulte sobre as facilidades do aplicativo Grana.

Fontes consultadas: B3, XP Allocation Asset Management e documento do fundo publicado pelo BNP Paribas.

Edição: Ernani Fagundes, jornalista responsável pelo conteúdo do Blog do Grana.

E-mail: ernani.fagundes@grana.capital (mande sua opinião sobre o Blog do Grana e sugestões para melhorar sua experiência no site de notícias de mercado e de investimentos).

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