O que é swing trade e como funciona essa estratégia na bolsa de valores?

Share on twitter
Share on whatsapp
Share on facebook
Share on linkedin

Fazer operações de curtíssimo prazo na bolsa de valores é uma atividade que tem ganhado muitos adeptos nos últimos anos, visando o lucro imediato. Uma dessas estratégias é chamada de swing trade — você sabe o que é ou como ela funciona?

É importante conhecer o conceito para saber se faz sentido na sua estratégia. Assim, se torna possível entender como o trader (negociador) atua e quais são os aspectos importantes da atividade. Por exemplo, riscos, potencial de ganhos, recolhimento de Imposto de Renda etc.

Pensando nisso, preparamos este post. Descubra a partir de agora o que é o swing trade, como ele funciona, as vantagens e riscos de operar, além de outras informações essenciais para quem quer começar a investir na bolsa.

Confira!

O que é o swing trade?

O swing trade é uma operação na bolsa de valores que visa a obtenção de lucro no curto prazo. Isso pode ser feito ao comprar e vender ações, mas não se limita a elas. O prazo de uma operação nessa modalidade costuma ser de dias ou semanas.

É comum, nesse tipo de negociação, o trader se embasar na análise técnica — uma forma de analisar o mercado através de gráficos e indicadores. O objetivo é perceber tendências de preços para montar posições na compra ou na venda de ativos e derivativos.

Como funciona?

O primeiro passo para fazer o swing trade é escolher o ativo ou derivativo que pretende operar. É possível fazer swing trade com ações, opções, ouro, contratos futuros de índice, dólar, milho, entre muitos outros. Então a escolha caberá ao trader, de acordo com seu perfil e objetivos.

Na sequência, o especulador precisará analisar as movimentações acerca do preço do ativo ou derivativo escolhido. Assim, conseguirá identificar as tendências e ciclos de mercado buscando as melhores oportunidades para abrir ou encerrar uma posição.

O lucro de uma operação de swing trade acontece com a variação de preços. Ou seja, o trader precisa comprar um ativo por um preço e, posteriormente, conseguir vendê-lo mais caro, ou vendê-lo por uma cotação maior e comprá-lo depois por menor preço.

Para conseguir ter êxito no swing trade é preciso estudar e conhecer o mercado. Também é necessário desenvolver uma boa estratégia. Isso porque a especulação tem relação com maior volatilidade e riscos, o que traz chances de prejuízos.

Quais as principais características do swing trade?

O fator mais importante do swing trade é o fato de as operações poderem durar dias ou semanas, como você viu. Deve ser destacada também a possibilidade de operar alavancado, ou seja, negociar um volume financeiro maior que o depositado em conta, dependendo da operação.

A alavancagem é um benefício dado pelas corretoras e bancos de investimento. Para isso, o trader precisa manter em sua conta a garantia necessária para cobrir a operação.

O montante, que cobre a margem de garantia, fica reservado para caso a operação acabe se tornando perdedora, evitando prejuízos para a instituição financeira.

Outra característica do swing trade é a tributação de Imposto de Renda. Em relação ao mercado de ações, há isenção até o valor de R$ 20.000,00 em vendas ao mês. Acima desse valor o ganho de capital está sujeito ao recolhimento de IR em uma alíquota de 15%.

Outro ponto que vale a pena saber acerca do recolhimento de IR é que caberá ao próprio trader calcular, preencher e pagar um DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais). Não realizar esse recolhimento pode fazer com que você tenha problemas com o fisco.

Quais as vantagens de operar swing trade?

Após conhecer o que é o swing trade, como ele funciona e suas principais, é o momento de conhecer suas vantagens. Entre elas, está a oportunidade de ter lucro no curtíssimo prazo, enquanto os investidores de longo prazo podem levar anos para impulsionar seu patrimônio.

Outra vantagem está relacionada às diferenças entre swing trade e day trade, em que as operações são iniciadas e encerradas no mesmo dia. No swing trade, o investidor tem um pouco mais de tempo para analisar o mercado e não precisa acompanhá-lo a todo o instante.

Portanto, tende a ser atrativo para pessoas que não podem dedicar muito tempo ao acompanhamento do mercado. Em especial, que exercem outra atividade e não têm a bolsa de valores como única fonte de renda, por exemplo.

Por fim, um outro fator é a possibilidade de se buscar ganhos com o mercado na alta ou baixa. Afinal, é possível operar vendido no swing trade. Nessa hipótese, aluga-se papéis e faz-se a venda com a intenção de comprar mais barato diante da baixa e lucrar.

Quais os riscos envolvidos?

As estratégias de swing trade são consideradas de altíssimo risco, por isso a importância de se conhecer os riscos envolvidos. Entre aqueles presentes na prática do swing trade, o principal é a oscilação de preços, a chamada “volatilidade”. No mercado de renda variável, como o próprio nome diz, os preços oscilam, o que significa que uma operação pode ser lucrativa, mas também pode causar prejuízo.

Por mais que se conheça o mercado ou faça uma boa análise dos gráficos e padrões dos ativos e derivativos, nada impede que a bolsa adote um comportamento imprevisível. Uma frase bastante conhecida entre os traders é “o mercado é soberano”. Portanto, é preciso atenção.

Para evitar grandes prejuízos, é importante fazer um bom controle de riscos. Nesse sentido, o foco está em reconhecer as perdas, mas também tentar obter resultados positivos.

Vale a pena considerar, ainda, o risco de se esquecer de recolher o IR ou de cometer erros no cálculo. Caso o trader deixe de fazer o recolhimento do tributo, ele pode ter o CPF suspenso pela Receita Federal, além de precisar pagar encargos e multas sobre o valor devido.

Agora que já sabe o que é swing trade, não deixe de analisar se o seu perfil ou objetivos se adequam a essa estratégia de operar no mercado. Caso precise de ajuda para calcular e preencher o DARF para recolhimento de IR, saiba que existem ferramentas que otimizam todo o processo.

Quer mais facilidade na hora de recolher os impostos em suas operações? Faça o download do aplicativo Grana e conheça melhor nossa solução completa para imposto de renda na bolsa de valores!

Gostou? Compartilhe nas Redes Sociais:
Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin
Receba em primeira mão nossas novidades

Assine nossa Newsletter

Baixe já nosso App