Lucro do Banco do Brasil atinge recorde
Lucro do Banco do Brasil (BB) atinge R$ 9,4 bilhões no 4º trimestre de 2023 (+4,8% na comparação anual) e alcança recorde de R$ 35,6 bilhões em 2023.
“É o maior resultado da história do BB”, afirmou a presidente do Banco do Brasil, Tarciana Medeiros, em coletiva de imprensa realizada na manhã de 9 de fevereiro de 2024, acompanhada pelo Blog do Grana.
Sobre 2024, em sua apresentação, Tarciana Medeiros destacou que o Banco do Brasil decidiu fechar o capital da Cielo para o banco ser mais assertivo na área de adquirência.
O banco também divulgou as projeções corporativas (guidance) para 2024: crescimento total da carteira de crédito entre 8% e 12%; e altas nas áreas: para pessoas físicas (entre 6% e 10%), empresas (entre 7% e 11%) e agronegócios (entre 11% e 15%). Em menor ritmo, a receita de prestação de serviços deve avançar entre 4% e 8%.
O lucro líquido ajustado para 2024 deve ficar entre R$ 37 bilhões e R$ 40 bilhões. “Nós construímos o futuro todos os dias”, concluiu Tarciana, em sua apresentação à imprensa.
O resultado anual representa um retorno sobre patrimônio líquido de 21,6% e um crescimento de 11,4% em relação a 2022. O valor adicionado à sociedade alcançou R$ 86,1 bilhões em 2023. O índice de capital principal do BB encerrou o ano em 12,12%. No 4T23, o lucro líquido ajustado foi de R$ 9,4 bilhões, aumento de 7,5% na comparação com o trimestre anterior e de 4,8% em relação ao 4T22.
Na visão anual, contribuiu para a elevação do lucro ajustado o crescimento da margem financeira bruta (+27,4%), impulsionado pelos crescimentos de volumes e taxas da carteira de crédito e pelas receitas de juros dos títulos em tesouraria. As receitas de prestação de serviços cresceram +4,6%. A PCLD ampliada e as despesas administrativas apresentaram crescimento de 82,3% e 7,5%, respectivamente.
Carteira de Crédito Ampliada
A carteira de crédito ampliada, que inclui TVM (títulos e valores mobiliários) privados e garantias prestadas, registrou saldo de R$ 1,1 trilhão em 2023, crescimento de 4,0% em relação a setembro/23 e 10,3% frente a 2022. Destaque para a carteira de negócios sustentáveis, que totalizou R$ 343,1 bilhões, com participação de 35,2% da carteira classificada. O índice de inadimplência acima de 90 dias (relação entre as operações vencidas há mais de 90 dias e o saldo da carteira de crédito classificada) atingiu 2,92% (abaixo do Sistema Financeiro) e o índice de cobertura (relação entre o saldo de provisões e o saldo de operações vencidas há mais de 90 dias) ficou próximo à estabilidade em 196,7%.
Carteira Ampliada Pessoa Física
Crescimento de 2,9% na comparação com setembro/23 e 8,1% em 12 meses, alcançando R$ 313,1 bilhões, influenciada, principalmente, pelo desempenho na carteira de crédito consignado (+2,5% no trimestre e +9,8% em 12 meses).
Carteira Ampliada Pessoa Jurídica
Registrou crescimento de 5,2% no trimestre e 9,0% em 12 meses, atingindo R$ 390,8 bilhões, com destaque para a carteira de Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPMEs), com evolução de 1,9% no trimestre e 11,0% em 12 meses, e para a carteira Grandes Empresas, que cresceu 8,2% no trimestre e 7,2% em 12 meses.
Carteira Ampliada Agronegócios
Alcançou o saldo de R$ 355,3 bilhões, crescimento de 4,5% em relação a setembro/23 e 14,7% em 12 meses. Destaque para as linhas de custeio (+5,6% no trimestre e +15,3% em 12 meses), de investimentos (+6,6% no trimestre e +23,4% em 12 meses) e de CPR (+22,5% no trimestre e +100,9% em 12 meses). De julho a dezembro, ou seja, no primeiro semestre de atuação no Plano Safra 2023/2024, o BB desembolsou R$ 120,0 bilhões, um crescimento de 5,4% em relação ao mesmo período da safra anterior.
Na coletiva, os executivos afirmaram que estão preparados para o crescimento do crédito do agronegócio, mesmo considerando as dificuldades do setor com questões climáticas.
Inadimplência
Em 12 meses, a inadimplência acima de 90 dias subiu de 2,51% para 2,92%, abaixo de 3,3% da média do Sistema Financeiro Nacional (SFN). Se excluído um caso específico (Americanas), a taxa de inadimplência teria ficado em 2,75%.
A inadimplência da pessoa física caiu de 5,44% para 4,79% na mesma comparação de 12 meses. E a inadimplência de pessoas jurídicas (empresas) subiu de 1,83% para 3,37%. Se excluído o caso específico (Americanas), a taxa de inadimplência das empresas teria ficado em 2,83%.
A inadimplência do setor do agronegócio avançou de 0,52% em dezembro de 2022 para 0,96% em dezembro de 2023.
“A inadimplência continua sob controle, bem melhor que a do Sistema (SFN)”, disse Marco Geovanne Tobias.
Tesouro Direto via WhatsApp
A partir desta sexta-feira (9/2), os clientes do Banco do Brasil podem realizar aplicações no Tesouro Direto por meio do WhatsApp. Com esta solução, o BB se torna a primeira instituição financeira a possibilitar a aquisição de títulos do governo pelo aplicativo.
Estarão disponíveis para a aplicação todos os títulos do Tesouro (Educa+, Renda +, Tesouro Selic, Tesouro Prefixado e Tesouro Inflação), possibilitando uma jornada mais fluida e completa para os clientes interessados em investir nos títulos.
O aplicativo também poderá resolver dúvidas dos clientes do Tesouro Direto, respondendo perguntas como o que significa cada título, tributação, Imposto de Renda, pagamento de juros e muito mais. Outros serviços como resgate, agendamento, reinvestimentos e extrato também estão sendo desenvolvidos, e serão integrados ao aplicativo.
Esse movimento faz parte da iniciativa do BB em disponibilizar uma assessoria especializada em investimentos para todos, por meio de soluções digitais que complementam o atendimento fornecido pelos gerentes e especialistas.
Tarciana Medeiros, presidenta do Banco do Brasil, anunciou a novidade durante a coletiva de resultados de 2023 do banco. “Este é só um exemplo destacado de como temos atuado com soluções modernas, simples e adequadas seja para investimentos ou outras frentes de negócios. Em outro exemplo, a solução Minhas Finanças se baseia no Open Finance e permite que os clientes observem suas aplicações em outros bancos e operem no App BB. Somos pioneiros nisso tudo”, afirmou.
Diversidade e Inclusão
“O Tesouro Direto é um excelente instrumento para a democratização de investimentos no país, além de incentivar a inclusão financeira, inclusive com programas personalizados que temos desenvolvido em parceria (como o Educa+ Mulher).
Por esses motivos, o Banco do Brasil escolheu o Tesouro Direto para ser o primeiro produto de investimento disponível pelo WhatsApp. Logo, aplicações de outros produtos, como LCA, LCI, CDB e fundos de investimento também serão disponibilizados”, afirma Francisco Lassalvia, vice-presidente de Negócios de Atacado do BB.
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Notas de mercado
Aqui no Blog do Grana, você terá informações sobre os principais assuntos da bolsa brasileira (B3), de acordo com relatórios* de mercado.
Petrobras (PETR3/PETR4)
A Petrobras divulgou relatório de produção e vendas do 4º trimestre de 2023, com produção de petróleo, LGN e gás natural no Brasil de 2,9 milhões de barris de óleo equivalente por dia, uma alta de 11,1% em base anual.
CCR (CCRO3)
CCR registrou lucro R$ 553,8 milhões no 4º trimestre de 2023, revertendo prejuízo de R$ 217,1 milhões um ano antes.
Raízen (RAIZ4)
Raízen reportou lucro de R$ 779 milhões no 3º trimestre do ano-safra 2023/24.
Multiplan (MULT3)
Multiplan informou lucro R$ 302,6 milhões no 4º trimestre de 2023, alta de 26,6% na comparação anual.
Sanepar (SAPR4)
Sanepar alcançou lucro de R$ 364,9 milhões no 4º trimestre de 2023, aumento de 4% na comparação anual.
Setor de Commodities
Índice de Commodities do Banco Central sobe 0,79% em janeiro de 2024 ante dezembro de 2023.
Setor de serviços
O volume de serviços subiu 0,3% em dezembro de 2023 na comparação com novembro. Em relação a dezembro de 2022, houve queda de 2,0%.
Os dados vieram abaixo do esperado pelo mercado em base mensal, de +0,7%, e em linha na comparação anual, que era de recuo de 2,00%.
Segundo o IBGE, a variação positiva de novembro para dezembro teve como destaques o setor de transportes (+1,3%), serviços prestados às famílias (+3,5%) e serviços de informação e comunicação (+0,2%).
Dívida do Estado de Minas Gerais
Presidente do Senado, Rodrigo Pacheco, disse que após o Carnaval conversará com as partes para encontrar uma solução para o endividamento de Minas Gerais.
Inflação nos EUA
EUA divulgam revisões anuais do Índice de Preços ao Consumidor (CPI)
Ano Novo Lunar na China
Ano Novo Lunar na China fecha mercados na Ásia por uma semana.
Inflação na Alemanha
Taxa anual do CPI da Alemanha desacelera a 2,9% em janeiro, confirma Destatis.
Bolsa de Tóquio (Japão)
Índice japonês Nikkei recua de pico em 34 anos com realização de lucros.
Eleições na Rússia
Comissão Eleitoral da Rússia barrou candidatura de Boris Nadezhdin para à presidência, sendo esse o principal nome da oposição ao atual governo, liderado por Vladimir Putin.
Apoio dos EUA para Ucrânia e Israel
Senado americano avança com proposta por apoio financeiro em US$ 95 bilhões para Ucrânia, Israel e Taiwan, sob a alegação de seria necessário para garantir a segurança nacional.
(*) Fontes de conteúdo: BTG Pactual, B3, CVM, Ágora, Banco ABC Brasil, Genial Investimentos, Guide Investimentos, Levante, Rico Investimentos, Santander, Terra Investimentos, Toro Investimentos e XP.
O Blog do Grana é a página de conteúdo informativo do aplicativo Grana Capital, parceiro da B3 para ajudar os investidores com o Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF).
