Quais são as melhores ações pagadoras de dividendos mensais?
Essa é uma questão importante nas buscas de investidores pessoas físicas nos últimos anos, que desejam a valorização da renda variável no longo prazo, e ao mesmo tempo, obter uma renda passiva desses ativos negociados em bolsa de valores.
No texto a seguir, nós, do aplicativo Grana Capital, vamos te ajudar com informações para você obter rendimentos periódicos na sua conta.
Como identificar uma ação que paga dividendos mensais
Antes de mais detalhes, vale relembrar ao investidor de ações negociadas na bolsa de valores que dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) são proventos (lucros) pagos por companhias de capital aberto para seus acionistas.
Em geral, a política de distribuição de proventos é definida no estatuto de cada companhia. Segundo a Lei das Sociedades Anônimas (Lei das S.As) de 1976, o estatuto é soberano, ou seja, cada empresa decide quanto vai pagar aos seus acionistas.
Se o estatuto for omisso, a empresa deverá distribuir 50% do lucro líquido aos acionistas.
Nesses casos de estatuto omisso (sem a definição no estatuto), a Assembleia Geral pode se reunir para definir e aprovar os dividendos, o percentual mínimo que pode ser distribuído aos acionistas é de 25% do lucro líquido.
Em outras palavras, as companhias são livres para definir quanto vão pagar em dividendos.
E, caso uma companhia tenha prejuízo ou perdas em seu exercício fiscal, não há a obrigação de distribuir recursos aos seus acionistas.
Ainda sobre as regras, os valores dos proventos a serem pagos são definidos pela diretoria executiva da companhia, e/ou aprovados em Assembleia dos Acionistas.
Os pagamentos podem ser anuais, semestrais, trimestrais ou mensais.
Vale informar que as datas de pagamento são anunciadas no site da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), a autarquia fiscalizadora dos mercados financeiro e de capitais, e nos sites de relações com investidores (RI) das companhias abertas.
Ou seja, para consultar o anúncio de pagamento de dividendos ou de juros sobre capital próprio (JCP), o investidor deve entrar no site de RI das companhias abertas ou no portal da CVM.
Nesses sites oficiais, os investidores podem conferir a periodicidade de pagamento das companhias abertas e verificar quais delas realizam pagamentos mensais, trimestrais, semestrais ou anuais.
O investidor pessoa física também pode conferir a agenda de dividendos no aplicativo Grana Capital, e ainda criar um sistema de alertas que te avisa sobre o pagamento dos proventos.
Por que investir em ações pagadoras de dividendos mensais
A preferência dos investidores pessoas físicas por ações pagadoras de dividendos mensais decorre dos benefícios dessa estratégia de investimento: a geração de renda para uso próprio ou para reinvestir em novas ações.
Quem reinvestir os dividendos em novas ações tem a opção de diversificar seu portfólio, reduzindo riscos, ou de aumentar seu patrimônio em ações pagadoras de dividendos mensais e impulsionar seus ganhos para o longo prazo.
Não é uma regra, mas, em geral, as ações boas pagadoras de dividendos são de empresas com fluxo de caixa mais estável (ex. bancos, concessionárias de rodovias, empresas de energia elétrica e saneamento).
Vale citar que o investimento em ações pagadoras de dividendos mensais é bem diferente do aporte em ações de empresas de crescimento, que reinvestem seus lucros para que a companhia cresça em tamanho ou em outras áreas de atividade.
Quando uma empresa paga dividendos ou juros sobre capital próprio (JCP) aos seus investidores, o valor pago é abatido do preço da ação. No jargão do mercado, a ação fica entre “ex-dividendos” ou “ex-direitos”.
No caso de ações de crescimento, cujas empresas pagam o mínimo em dividendos, a companhia reinveste seu lucro para que seu patrimônio continue aumentando.
Nessa outra estratégia, o investidor busca a valorização do preço da ação para obter ganhos de capital na venda dos papéis.
Ou seja, na estratégia de ações de crescimento, o investidor compra por um preço menor para vender a um preço maior, sem considerar o rendimento via proventos.
Quais são as 5 melhores ações pagadoras de dividendos mensais
Conheça cinco ações pagadoras de dividendos mensais no atual exercício de 2025:
- Bradesco PN (BBDC4)
O banco programou pagamentos de juros sobre capital próprio (JCP) para todos os meses de 2025 no primeiro dia útil de cada mês.
O valor bruto é de R$ 0,017249826 por ação ordinária (ON) e R$ 0,018974809 por ação preferencial (PN), que, líquidos do Imposto de Renda na fonte de 15%, correspondem a R$0,014662352 por ação ordinária (ON) e R$ 0,016128588 por ação preferencial (PN).
Além dos pagamentos em JCP, a instituição financeira anuncia periodicamente dividendos trimestrais ou semestrais para seus investidores.
De acordo com o Ranking de Dividendos elaborado pela Grana Capital com dados da B3, o dividend yield de Bradesco PN (BBDC4) ficou em 7,39% nos últimos 12 meses até junho de 2025. Já o dividend yield de Bradesco ON (BBDC3) alcançou 7,8% na mesma base de comparação.
- Banestes PN (BEES4)
O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) programou o pagamento de juros sobre capital próprio (JCP) no valor de R$ 0,02 por ação (BEES4 e BEES3) para todos os meses de 2025.
Além dos proventos mensais, a instituição financeira anuncia dividendos semestrais ou anuais para seus investidores.
O dividend yield do Banestes está em 5,8% em 12 meses.
- Itaú PN (ITUB4)
O Itaú programou pagamentos de juros sobre capital próprio (JCP) para todos os meses do ano, no 1º dia útil de cada mês. O pagamento em JCP tem a retenção de 15% do Imposto de Renda retido na fonte.
O valor bruto é de R$ 0,01765 por ação. Após a cobrança de IR, o valor líquido é de R$ 0,015 por ação.
Além dos proventos mensais na forma de JCP, o Itaú anuncia periodicamente dividendos trimestrais ou semestrais para seus acionistas.
Segundo o Ranking de Dividendos do aplicativo Grana Capital, elaborado com dados da B3, o dividend yield de Itaú PN (ITUB4) ficou em 6,77% em 12 meses até 30 de junho de 2025.
- JHSF ON (JHSF3)
A exemplo de 2024, a JHSF programou pagamentos de dividendos em todos os meses de 2025. O valor mensal é de R$ 0,0309861865 por ação.
O dividend yield de JHSF ficou em 7,4% em 12 meses.
- Vulcabras ON (VULC3)
Em 2025, a Vulcabras realizou o pagamento de dividendos em todos os meses, mas não há nenhuma indicação em seus comunicados ao mercado dessa política de distribuição de proventos para novos exercícios.
A empresa de calçados distribui o valor mensal de R$ 0,125 por ação em dividendos.
O dividend yield de Vulcabras ON (VULC3) ficou em 8,24% em 12 meses.
Como escolher uma ação que paga bons dividendos mensais?
Graças ao interesse dos investidores pessoas físicas, cada vez mais empresas brasileiras estão programando pagamentos regulares de dividendos aos seus acionistas.
Nesse aspecto, a regularidade significa a definição de pagamentos mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. Essa regularidade é positiva para o desenvolvimento do mercado de capitais para investidores de varejo.
Em um passado não muito distante, havia empresas que só pagavam dividendos uma vez por ano, obrigadas pela Lei das S.A.s de 1976, e a regularidade não era uma prática para atrair os investidores.
Além das ações pagadoras de dividendos mensais, é importante pesquisar quais as empresas pagaram os maiores dividendos em relação ao valor da ação (dividend yield).
Isso não é uma garantia que o retorno será o mesmo ou maior nos próximos 12 meses, mas é um ponto inicial para avaliar outros indicadores de desempenho das empresas, inclusive sua regularidade nos pagamentos – se mensal, trimestral, semestral ou anual.
Em sua pesquisa, verifique se as receitas da empresa e do setor estão crescendo e se a companhia não está endividada. Esses fatores podem afetar os ganhos futuros da empresa.
Alguns setores com fluxo de caixa constante são considerados promissores para o pagamento de dividendos como: bancos, empresas de energia, companhias de saneamento e concessionárias de estradas.
Mas, não esqueça de comparar o dividend yield, ou seja, o percentual de dividendos em relação ao preço da ação.
Pois, em determinados ciclos econômicos, ações de commodities de petróleo (ex. Petrobras) ou de siderurgia e mineração (ex. Vale) podem apresentar retornos melhores que outros setores da economia com fluxo de caixa constante.
No atual momento, apesar das incertezas sobre o preço do petróleo no mercado internacional, analistas apontam que as ações da Petrobras podem entregar um dividend yield de 12% nos próximos 12 meses.
A companhia paga dividendos trimestrais em duas parcelas por trimestre, ou seja, oito pagamentos por ano.
Mas vale alertar, que as ações de commodities são consideradas de maior risco quando comparadas com os setores defensivos (de serviços públicos) citados acima.
Como investir em ações que mais pagam dividendos mensais?
Para investir em ações que mais pagam dividendos mensais, o investidor deve conferir a regularidade dos pagamentos e avaliar previamente os riscos, seu perfil de risco, indicadores de desempenho da empresa, o payout (o quanto a companhia distribui de seu lucro), e o dividend yield.
Há empresas que distribuem um payout de 100% de seu lucro líquido, enquanto outras pagam o mínimo obrigatório, de 25% de lucro líquido, quando apuram seus balanços e aprovam a distribuição na Assembleia de Acionistas.
Abaixo, uma lista de 30 ativos do principal índice da bolsa de valores (Ibovespa) que pagaram os maiores dividendos pelo critério de dividend yield, em 12 meses até 30 de junho de 2025, de acordo com o Ranking da Grana Capital elaborado com dados da B3.
Dos 30 ativos citados abaixo, apenas três tiveram pagamentos de proventos com periodicidade mensal: Bradesco PN, Bradesco ON e Itaú PN.
| Symbol | Ativo | DY 12m |
| CMIG4 | Cemig PN | 17,72% |
| PETR4 | Petrobras PN | 17,69% |
| CMIN3 | CSN Mineração | 16,74% |
| PETR3 | Petrobras ON | 16,29% |
| RECV3 | PetroReconcavo | 15,31% |
| BRAP4 | Bradespar | 12,92% |
| MRFG3 | Marfrig | 12,37% |
| BBAS3 | Banco do Brasil | 10,71% |
| BBSE3 | BB Seguridade | 10,23% |
| VALE3 | Vale | 9,03% |
| EZTC3 | Eztec | 8,40% |
| VBBR3 | Vibra Energia | 8,23% |
| ITSA4 | Itaúsa PN | 8,04% |
| TAEE11 | Taesa Unit | 7,84% |
| FLRY3 | Fleury | 7,81% |
| BBDC3 | Bradessco ON | 7,80% |
| SMTO3 | São Martinho | 7,70% |
| TIMS3 | Tim | 7,48% |
| CSNA3 | CSN | 7,40% |
| BBDC4 | Bradesco PN | 7,39% |
| PETZ3 | Petz | 7,37% |
| ABEV3 | Ambev | 6,93% |
| CPFE3 | CPFL Energia | 6,84% |
| ITUB4 | Itaú PN | 6,77% |
| CPLE6 | Copel PNB | 6,55% |
| VAMO3 | Vamos | 6,42% |
| KLBN11 | Klabin | 6,35% |
| ENGI11 | Energisa | 6% |
| SANB11 | Santander Unit | 5,42% |
| EGIE3 | Engie Brasil | 5,12% |
Fonte: Grana Capital
Para que você possa ter mais informações sobre empresas pagadoras de dividendos, conte com a ajuda de ferramentas como o Grana Capital.
O aplicativo Grana pode te fornecer informações sobre todas as ações negociadas na bolsa de valores, enumerar os diferentes fatores de risco e indicadores financeiros.
Em relação aos dividendos, você poderá acessar dados sobre dividend yield, o valor da ação, a rentabilidade, e ainda criar alertas para ser avisado sobre o pagamento e “data com dividendos”, que é o dia que você precisa ter a ação na carteira para receber dos proventos.
Baixe agora mesmo o aplicativo Grana Capital e tenha acesso a todas as informações sobre ações pagadoras de dividendos mensais, trimestrais, semestrais e anuais.
Conclusão
Nos últimos anos, aumentou o número de investidores pessoas físicas que buscam ações pagadoras de dividendos mensais, trimestrais, semestrais e anuais.
É um público que prefere a renda variável, mas com a regularidade de recebimentos de proventos (dividendos e juros sobre capital próprio). A renda obtida serve para uso próprio ou para reinvestir em novas ações pagadoras de dividendos para uma estratégia de longo prazo.
Para seu processo de pesquisa de informações sobre as melhores ações pagadoras de dividendos mensais ou trimestrais, conte com a ajuda do aplicativo Grana Capital.
A solução poderá acessar dados sobre dividend yield, o valor da ação, a rentabilidade, e ainda criar alertas para você ser avisado sobre quando o pagamento entrará na sua conta e a “data com dividendos”, que é o dia que você precisa estar posicionado na ação para ter direito ao recebimento dos proventos.
Baixe o Grana para avaliar essas informações sobre dividendos e obtenha melhores rendimentos recorrentes em sua conta.
