Quais são os melhores FIIs para investir?
Essa é uma questão que aparece nas buscas de investidores que procuram por segurança financeira e renda passiva mensal, com a possibilidade de ganhos com a valorização das cotas de fundos imobiliários ao longo do tempo.
Para responder essa demanda, nós do aplicativo Grana Capital, vamos te ajudar com informações sobre a melhor estratégia para investir em fundos imobiliários e vamos citar, como exemplo, o nome de 5 FIIs presentes em carteiras de grandes corretoras, além de mostrar rankings de rentabilidade das cotas e de dividendos dos últimos 12 meses.
Por que investir em FIIs?
O brasileiro adora investir em imóveis. É uma tradição que passa de geração para geração. Em geral, o investimento do mercado imobiliário é para o horizonte de longo prazo, e com a devida manutenção, os imóveis apresentam valorização, renda com aluguéis e ganhos acima da inflação no decorrer do tempo.
Mas nem sempre é possível adquirir um imóvel de imediato e obter renda a partir do momento da compra. Investir em um imóvel exige capital e muito trabalho.
A boa notícia é que existe um produto financeiro no mercado com todas as vantagens dos imóveis e que é bem mais prático para o investidor pessoa física: o fundo imobiliário.
A aplicação em fundo de investimento imobiliário (FII) pode ser iniciada a qualquer momento: existem FIIs na faixa entre R$10 e R$100 por cota, acessíveis para investidores pessoas físicas.
Ou seja, com pouco capital, é possível ser dono de um pedacinho de grandes imóveis: shoppings, edifícios de escritórios, empreendimentos residenciais, comerciais, galpões logísticos, prédios de universidades privadas, fazendas, hotéis e até hospitais.
Entre as vantagens estão: você não precisa se preocupar com pagamento de IPTU, com a manutenção dos imóveis; com a escolha dos inquilinos; ou com a execução de obras de construção ou reformas.
Toda essa parte que dá “muito trabalho” para os proprietários fica com a gestora dos imóveis. É evidente que há uma taxa de administração para que você não tenha “dor de cabeça” com essas questões.
Além disso, a quase totalidade dos fundos imobiliários (FIIs) pagam dividendos mensais aos seus cotistas, e esses rendimentos, pela legislação atual, estão isentos do Imposto de Renda.
Em outras palavras, o investimento em cotas de fundos imobiliários (FIIs) é uma oportunidade para pessoas físicas aumentarem seu patrimônio em imóveis de um jeito prático, com pouco capital, e com a segurança da legislação brasileira.
Quais são os 5 melhores FIIs para investir?
Entre as principais carteiras recomendadas de fundos imobiliários encaminhadas por corretoras de valores ao Grana News, separamos 5 fundos imobiliários como exemplo para o investidor pessoa física realizar sua pesquisa prévia sobre essa aplicação financeira disponível para negociação na bolsa de valores.
Os fundos imobiliários citados como exemplo estavam presentes em carteiras recomendadas no mês de julho de 2025:
KNCR11 – Kinea Rendimentos Imobiliários FII
O fundo imobiliário Kinea Rendimentos Imobiliários (KNCR11) registrou um retorno de 12% em dividendos (dividend yield) nos últimos 12 meses e se apoia em cinco bases principais:
- forte presença no setor de créditos a receber (recebíveis);
- alta facilidade de compra e venda, sendo um dos mais movimentados da categoria;
- composição da carteira voltada para manter os investimentos até a data final de pagamento;
- estrutura interna que permite negociar garantias extras e condições mais vantajosas;
- participação mínima de 50% nas transações da carteira, o que dá ao fundo poder para decidir sobre qualquer assunto importante dos créditos em reuniões com os devedores.
VILG11 – Vinci Logística FII
O fundo imobiliário Vinci Logística (VILG11) obteve um retorno de 8,6% em dividendos nos últimos 12 meses (dividend yield). As informações sobre este fundo consideram os seguintes pontos:
- variedade de imóveis em diferentes regiões do Brasil, com destaque para Extrema, em Minas Gerais;
- conjunto de inquilinos distribuído entre diversos segmentos, com foco no comércio eletrônico;
- contratos padrões que, junto da procura crescente por galpões, podem aumentar o valor dos aluguéis no médio prazo;
- ótima liquidez nas negociações entre investidores.
PVBI11 – VBI Prime Properties
O VBI Prime Properties (PVBI11) alcançou um retorno de 8,8% em dividendos nos últimos 12 meses (dividend yield) e se apoia em:
- um dos portfólios mais valorizados do mercado de fundos imobiliários;
- imóveis em áreas sólidas e bastante procuradas;
- inquilinos com excelente capacidade de pagamento;
- chance de ganhos extras por meio da venda de imóveis;
- grande facilidade de negociação.
HGBS11 – Hedge Brasil Shopping FII
O fundo de investimento imobiliário Hedge Brasil Shopping (HGBS11) reportou um retorno de 10,15% em dividendos nos últimos 12 meses (dividend yield). O portfólio em shoppings centers tem como vantagens:
- imóveis em centros comerciais situados em áreas bem desenvolvidas;
- carteira variada, com maior concentração em São Paulo e imóveis de referência;
- baixo nível de empréstimos;
- liquidez elevada no mercado entre investidores;
- bom desempenho nas operações dos shopping centers.
HGRU11 – Pátria Renda Urbana FII
O fundo de investimento imobiliário Pátria Renda Urbana (HGRU11) conquistou um retorno de 9,9% em dividendos nos últimos 12 meses (dividend yield). A base de argumentos para investimento neste fundo imobiliário inclui:
- variedade de imóveis, com forte presença em São Paulo;
- foco em setores como supermercados, educação e moda;
- contratos de longa duração;
- oportunidade de lucro com a venda de propriedades;
- alto volume de negociações no mercado entre investidores.
Como escolher os melhores FIIs para investir?
Segundo as recomendações dos principais analistas de investimento do mercado, o investidor pessoa física deve sempre pesquisar os ativos antes de sua decisão de aporte.
Dito isso, a busca com o código do ativo (ticker) no Google e a pesquisa no site da gestora do FII podem fornecer informações iniciais sobre a aplicação financeira.
Outra recomendação é comparar a rentabilidade e o retorno em dividendos com um benchmark do setor (o Ifix da B3) e outros FIIs da mesma subcategoria. Exemplo, compare um FII de shopping com outro fundo de shopping centers.
A leitura de relatórios de analistas de corretoras e do prospecto do FII publicado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) são importantes conteúdos antes da decisão pelo aporte.
Além disso, você pode comparar a rentabilidade e o retorno em dividendos dos fundos imobiliários com o ranking do aplicativo Grana Capital.
Mas com o alerta ligado de que a rentabilidade passada não representa garantia de retorno semelhante nos próximos 12 meses, nem a garantia de potencial retorno no futuro.
O ranking é apenas uma ferramenta de comparação para te ajudar na sua decisão de buscar os melhores FIIs para investir.
Veja o último ranking de rentabilidade de fundos imobiliários do aplicativo Grana Capital:
| Symbol | Valor da Cota em R$ em 30/06/24 | Valor da Cota em R$ em 30/06/25 | Rentabilidade | Dividendos 12m em R$/cota | DY 12m | Nome do Fundo Imobiliário |
| FMOF11 | 54,15 | 77,99 | 44,03% | 3,72 | 4,77% | Memorial Office Única |
| OULG11 | 28,53 | 38,5 | 34,95% | 0,77 | 1,99% | Ourinvest Logística |
| FAMB11 | 587 | 758,26 | 29,18% | 1.047,04 | 138,08% | Ed Almirante Barroso |
| PQDP11 | 1.910 | 2.432,99 | 27,38% | 247,05 | 10,15% | Shopping Parque D. Pedro |
| RELG11 | 56,89 | 71,17 | 25,10% | 5,41 | 7,60% | Recebíveis Logística |
| ABCP11 | 69,95 | 86,68 | 23,92% | 8,24 | 9,51% | Grand Plaza Shopping |
| RMAI11 | 71,85 | 84 | 16,91% | 6,44 | 7,67% | Domo |
| NVHO11 | 11,17 | 12,72 | 13,88% | 1,19 | 9,33% | Novo Horizonte |
| HCHG11 | 69,5 | 79,1 | 13,81% | 10,92 | 13,81% | Hectare Recebíveis |
| FCFL11 | 116,09 | 127 | 9,40% | 10,37 | 8,16% | Campus Faria Lima |
Fonte: Grana Capital
Como investir em FIIs?
Para chegar nos melhores FIIs para investir, a pessoa física deve fazer antes uma extensa e profunda pesquisa sobre os fundos imobiliários negociados na bolsa de valores (B3).
Somente após essa avaliação criteriosa que envolve verificar os riscos de cada um dos FIIs previamente pesquisados é que a pessoa física terá condições para tomar a melhor decisão de investimento, de acordo com o seu perfil de risco.
O ato de aportar (investir) recursos em cotas de fundos imobiliários é relativamente simples, mas requer atenção:
· escolha uma corretora de valores credenciada na bolsa de valores (B3);
· faça seu cadastro e preencha todas as respostas do questionário sobre seu perfil de risco (suitability);
· avalie seu horizonte de investimento e saiba que o investimento em fundos imobiliários é orientado para médio prazo e o longo prazo;
· separe os recursos a serem aplicados do montante destinado para compromissos de curtíssimo prazo e curto prazo;
· Distribua os recursos para investimento de forma diversificada. Exemplo, se for R$1 mil, distribua em 10 fundos imobiliários diferentes, com cotas de R$100 cada. Se você tiver R$100 por mês, comece devagar e investindo em outros FIIs ao longo do ano até formar uma carteira diversificada. Vale a máxima popular: “nunca coloque todos os ovos na mesma cesta”.
Por fim, conte com a ajuda do aplicativo Grana Capital para buscar informações sobre sua carteira de fundos imobiliários e de outros investimentos na bolsa de valores.
Por meio do aplicativo Grana, você confere o recebimento dos seus dividendos e a variação das suas cotas de FIIs na bolsa de valores.
Além disso, o aplicativo Grana Capital calcula e declara todos os tipos de investimentos de renda variável e híbridos negociados na bolsa de valores:
Ações, aluguel de ações, opções, derivativos, mercado futuro, fundos imobiliários, fiagros, fundos de infraestrutura, ETFs, ETFs de cripto, BDRs, BDRs de ETFs, futuro de bitcoin, futuro de milho, mini de índice, míni de dólar, etc.
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Conclusão
Os fundos de investimento imobiliário (FIIs) representam uma forma prática, acessível e segura de investir no mercado imobiliário brasileiro, especialmente para quem busca renda passiva mensal e diversificação de patrimônio.
Com valores iniciais baixos e isenção de Imposto de Renda sobre os dividendos, os FIIs se tornaram populares entre investidores pessoas físicas.
A escolha dos melhores FIIs para investir exige análise criteriosa, considerando riscos, rentabilidade, dividend yield e o seu perfil de risco.
Com ferramentas como o aplicativo Grana Capital, é possível acompanhar sua carteira, realizar comparações entre fundos imobiliários e facilitar a declaração no Imposto de Renda, tornando o processo mais simples e eficiente.
